Theo Điều 7 Thông tư 27/2025/TT-NHNN, các đối tượng báo cáo phải gửi báo cáo đến Cục Phòng, chống rửa tiền khi phát hiện giao dịch đáng ngờ. Việc báo cáo có thể thực hiện bằng dữ liệu điện tử hoặc văn bản giấy theo mẫu Phụ lục III, trong trường hợp không thể kết nối hệ thống điện tử. Các đơn vị cần lưu ý không sử dụng mẫu này để báo cáo cho cơ quan khác, theo quy định tại khoản 3 Điều 37 Luật Phòng, chống rửa tiền.

Việc rà soát giao dịch đáng ngờ được căn cứ trên Luật Phòng, chống rửa tiền, quy định về phòng, chống khủng bố và các dấu hiệu do tổ chức tự xác định. Đáng chú ý, nghĩa vụ báo cáo không phụ thuộc vào giá trị hay tình trạng hoàn tất của giao dịch.

Trường hợp không thể hoàn tất thủ tục nhận biết khách hàng hoặc phát sinh nghi ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, đối tượng báo cáo cần lập tức gửi báo cáo theo quy định. Cục Phòng, chống rửa tiền sẽ xác nhận việc tiếp nhận trong 05 ngày làm việc kể từ khi nhận đủ hồ sơ và có thể yêu cầu bổ sung thông tin khi cần.

Ngoài các tổ chức tài chính, các đơn vị cung cấp dịch vụ kế toán, công chứng, pháp lý, luật sư và hành nghề luật sư cũng phải thực hiện đánh giá, báo cáo giao dịch đáng ngờ khi tham gia các hoạt động liên quan đến tài chính, bất động sản hoặc quản lý tài sản của khách hàng, đồng thời phải đảm bảo tuyệt đối việc bảo mật thông tin.

Chuyển tiền từ 500 triệu trở lên phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền

VOV.VN - Giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên từ 01/11/2025 phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền.